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P2P清退平台持续增加,6平台在清退后被警方立案侦查[附名单]

近日,备案风声再次响起,多家媒体报道了备案方案具体细节,称监管层或将于2019年下半年开展部分省(市)的试点备案工作。根据目前拟定方案,网贷机构将按照经营范围划分为单一省级区域经营和全国经营两类,并需缴纳不同比例的一般风险准备金和出借人风险补偿金。

此前的“175号文”也明确表示,坚持以机构退出为主要工作方向,要求“能退尽退,应关尽关”。监管对于网贷平台的要求是除了部分严格合规的,其余机构最好都能够清退便清退了,能够关闭停止运营便关闭。

未来一段时间,“机构退出”将会是重点工作之一。对于平台退出是有要求的,需要保持有序可控。也就是说,平台恶性清盘、跑路等事件,监管是不允许再出现的。平台退出要在金融办的指导下有序进行,清盘方案要与出委会协商同意后出具、严格按照清盘方案执行等将是接下来平台退出的做法,避免发生系统性风险和大规模群体性事件。

强监管模式推行下,P2P网贷行业所面临的形势越来越严峻,自2018年以来,不断有平台宣布清盘或退出。目前来看,随着备案工作的推进,行业内清退的P2P平台也将随之增多。

据不完全统计,截至目前,至少已有35家P2P平台被清退或转型。

浙江地区共有14家平台被清退,其中,杭州清退或转型平台最多,共9家平台被清退,包括:易港金融、顺心理财、晴天助、予财缘、贵人贷、金联贷、见大金服、慧米财富、种豆宝等9家,在这9家被清退平台中,截至目前,已有易港金融、顺心理财、予财缘3家平台分别于2019年4月3日、2018年11月20日、2019年2月19日被警方立案侦查,除此之外,见大金服、慧米财富2家平台目前已全部完成清偿工作。

温州清退或转型平台包括温易贷、民民贷等2家,而民民贷于3月25日被警方立案侦查。

此外,浙江地区被清退平台还包括1家丽水平台金满赢平台已被清退,并已于2018年11月被警方立案侦查;1家宁波平台云回通宝;1家台州平台有财气,于2019年3月18日被立案侦查。

深圳地区6家平台被清退,包括立业贷、万家兄弟、融易投、协融所、蝴蝶银、德晟金服,其中,协融所、蝴蝶银、德晟金服3家已完成清偿工作。

此外,广东佛山1家平台喜悦金融被劝退,目前已完成清偿工作。

山东济南共6家平台被清退,分别是中投盛银、齐鲁商贷、山东种子网络科技有限公司、丰汇财富、山东元品电子商务有限公司、莱芜市卓越电子商务咨询有限公司。据了解,此次为首批退出类网贷机构名单,根据清理整治进程,后续将不定期公告退出类P2P网贷机构名单。

云南地区共有7家P2P平台被清退,其中楚雄包括日日昌、西部财富、建华诚信金融、农金宝、宏信金融等5家平台;云南包括普洱创投企业管理有限公司、普洱宏桥民间融资登记服务有限公司等2家平台,据了解,这两家平台为成立至今从未开展过P2P网络借贷信息中介业务。

上海地区1家P2P平台板凳理财被清退。

在上述35家被清退或转型平台中,有6家平台在被清退后被警方立案侦查,此外,还有6家平台完成全部清偿工作,实现良性退出。

受网贷合规备案“三降”影响,P2P平台数量不断减少,从6000多家平台减少至1000家。截至3月底,P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1021家,相比2月底减少了22家。

自18年开始,监管部门已开始逐步清退存量不足1亿元的平台,要全面排查P2P网贷风险,按照“保留一批、清退一批、取缔一批” 原则,分类制订风险处置方案,严禁增量、严控存量、严打违法,建立机构动态监测清单、重点风险管控清单以及协同推进工作机制,切实打好P2P网贷风险专项整治攻坚战。

清退潮来势凶猛不可阻挡,并且预计范围会越来越大。小规模、不合规、高风险、类僵尸等平台都会成为被清退对象。

网贷平台的生存空间被进一步压缩,未来,在监管压实责任后,有序清退将成为主流趋势。(网贷天眼)

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